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ใใโ沈某为还赌债一筹莫展之际๏ผ贷款中介赵某打来电话๏ผ称能解决资金难题๏ผ手续简单ใ放款快๏ผ随后将沈某带到指定租车行租车抵押贷款ใ
ใใโ放贷方提供的5万元贷款๏ผ扣掉10%โ砍头息โใ手续费ใ停车费后๏ผ沈某实际到手不到4万元ใ抵押期满后๏ผ他只能继续偿还高利息贷款ใ
ใใโ这不是普通放贷๏ผ而是贷款中介ใ租车行ใ放贷方三方串通的骗局ใ他们引诱借款人短期内多次借款๏ผ重复借贷ใ以贷还贷๏ผ恶意垒高债务ใ
ใใ看似雪中送炭的便捷借贷服务๏ผ实则竟是贷款中介ใ租车行ใ放贷方三方串通๏ผ精心布下的连环骗局๏ผ不仅精准围猎贷款无门的被害人๏ผ更要把他们榨干吃净ใ
ใใ一个โ雪中送炭โ的电话
ใใ江苏江阴的沈某深陷赌博债务๏ผ但因个人征信存在不良记录๏ผ无法通过正规渠道办理贷款๏ผ资金周转陷入绝境ใ2025年2月๏ผ正当他一筹莫展之际๏ผ接到了一个โ雪中送炭โ的电话๏ผ致电的是贷款中介赵某ใ
ใใโ对方说๏ผ能帮忙解决资金难题๏ผ手续简单ใ放款快ใโ沈某回忆๏ผ他在赵某的指引下去了对方指定的一家租车行๏ผ被要求租下一辆指定的汽车๏ผ日租费600元๏ผ押金3000元๏ผ租期10天ใ随后๏ผ赵某主动协助沈某伪造车辆行驶证ใ登记证书๏ผ将租赁车辆包装为沈某的个人资产ใ
ใใ完成造假流程后๏ผ赵某带沈某来到放贷方程某ใ胡某处办理抵押贷款ใ程某ใ胡某等人核验车辆行驶证和登记证书后๏ผ要求沈某口头承诺车辆为其本人所有๏ผ并按照二手车评估价20%至30%的标准๏ผ确认将车辆抵押10天๏ผ然后向沈某发放5万元贷款ใ
ใใโ放款时๏ผ扣掉了10%的โ砍头息โใ高额手续费以及数百元停车费๏ผ最后实际到手不到4万元ใโ沈某回忆道๏ผ由于当时着急用钱๏ผ只能被迫接受ใ然而๏ผ10天的抵押期转瞬即逝๏ผ最终๏ผ租来的车辆被租车行强行收回๏ผ他只能继续偿还高额债务ใ
ใใ2025年๏ผ江阴市公安局依托大数据开展涉租车类违法犯罪专项研判๏ผ通过数据碰撞对比๏ผ发现赵某等人的资金ใ行为轨迹高度异常ใ结合回访沈某等多名借款人员๏ผ警方初步判定๏ผ这并非普通民间借贷๏ผ而是贷款中介ใ租车行ใ放贷方三方串通的团伙诈骗案件ใ
ใใ经侦查๏ผ该案呈现出明显的团伙作案特征๏ผ借款人租车渠道高度集中๏ผ租金ใ押金远高于市场正常标准๏ผ放贷人员仅形式上核验车辆证件๏ผ放任虚假权属资料过关๏ผ所有借款人均出现合同金额与实际到账金额严重不符的情况๏ผ被害模式高度统一ใ作案套路完全一致ใ
ใใ2025年11月14日๏ผ江阴市公安局对该案立案侦查๏ผ并邀请江阴市检察院依法介入๏ผ引导侦查ใ
ใใ环环相扣的โ上车โ套路
ใใ今年1月8日๏ผ警方将犯罪嫌疑人赵某ใ程某ใ胡某等人抓获๏ผ一个分工明确ใ流程固化的โ租车抵押โ连环诈骗团伙浮出水面๏ผ他们自称这套作案手法为โ上车โใ
ใใ首先๏ผ锁定โ上车โ目标ใ贷款中介通过抖音ใ微信聊天群等渠道物色โ猎物โใ那些急需用钱๏ผ但因本人征信有问题或无抵押物๏ผ无法正常贷款๏ผ且其本人或家庭有一定资产ใ具备偿还能力的人๏ผ是他们的目标ใ
ใใ其次๏ผ伪造车辆权属ใ锁定借款人后๏ผ贷款中介与放贷方根据借款金额๏ผ商定借款人租赁特定车辆๏ผ并将借款人带到租车行๏ผ刻意抬高租金ใ贷款中介主动帮助借款人伪造车辆行驶证和登记证书๏ผ将租来的车辆伪装成客户资产ใ
ใใ最后๏ผ表面核验后放款ใ贷款中介将借款人带到放贷方处๏ผ经形式化核验流程后๏ผ按事前串通方案๏ผ层层克扣各类费用๏ผ变相压缩实际放款金额๏ผ初步实现非法获利ใ
ใใ10天抵押期限到期后๏ผ若借款人无力还款๏ผ将按照每10天10%的利息(在初始本金的基础上)进行累加ใ此时๏ผ赵某等贷款中介非但不提醒止损๏ผ反而引诱借款人短期内多次โ上车โ๏ผ重复借贷ใ以贷还贷๏ผ恶意垒高债务ใ直到借款人再无可榨取钱款时๏ผ三方人员便涌到借款人家中๏ผ以向公安机关控告借款人โ租车抵押โโ伪造证件诈骗โ等手段催收๏ผ迫使借款人及其家人想方设法还债ใ
ใใ主要涉案人员均被追责
ใใ依法介入阶段๏ผ江阴市检察院充分发挥检察职能๏ผ精准引导公安机关补充完善三方串通作案ใ诈骗金额认定ใ主观非法占有故意等关键证据ใ今年2月13日๏ผ江阴市检察院依法对赵某等3人批准逮捕ใ4月13日๏ผ该案被移送江阴市检察院审查起诉ใ经查๏ผ赵某诈骗金额28万余元๏ผ程某参与诈骗金额14万余元๏ผ胡某参与诈骗金额6万余元ใ
ใใ江阴市检察院审查后认为๏ผ三人以非法占有为目的๏ผ虚构事实ใ隐瞒真相๏ผ骗取他人财物๏ผ数额巨大或者较大๏ผ已涉嫌诈骗罪ใ5月28日๏ผ该院依法对赵某ใ程某ใ胡某提起公诉ใ7月8日๏ผ法院以诈骗罪分别判处赵某有期徒刑三年六个月๏ผ并处罚金4万元๏ผ程某有期徒刑二年五个月๏ผ并处罚金3万元๏ผ胡某有期徒刑六个月๏ผ缓刑一年๏ผ并处罚金5000元ใ目前๏ผ判决已生效ใ
ใใ该案办理过程中๏ผ涉案人员积极退赃退赔๏ผ其中赵某家属代为退赔4.73万元ใ赵某本人退赃2万元๏ผ胡某家属代为退赔1.12万元๏ผ同时胡某还与沈某达成1.14万元分期退赔协议ใ据悉๏ผ该案其余13名涉案人员均已被另案依法处理ใ
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改革完善房地产融资制度 国家金融监督管理总局印发五个管理办法
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ใใ主要涉案人员均被追责
ใใ依法介入阶段๏ผ江阴市检察院充分发挥检察职能๏ผ精准引导公安机关补充完善三方串通作案ใ诈骗金额认定ใ主观非法占有故意等关键证据ใ今年2月13日๏ผ江阴市检察院依法对赵某等3人批准逮捕ใ4月13日๏ผ该案被移送江阴市检察院审查起诉ใ经查๏ผ赵某诈骗金额28万余元๏ผ程某参与诈骗金额14万余元๏ผ胡某参与诈骗金额6万余元ใ
ใใ江阴市检察院审查后认为๏ผ三人以非法占有为目的๏ผ虚构事实ใ隐瞒真相๏ผ骗取他人财物๏ผ数额巨大或者较大๏ผ已涉嫌诈骗罪ใ5月28日๏ผ该院依法对赵某ใ程某ใ胡某提起公诉ใ7月8日๏ผ法院以诈骗罪分别判处赵某有期徒刑三年六个月๏ผ并处罚金4万元๏ผ程某有期徒刑二年五个月๏ผ并处罚金3万元๏ผ胡某有期徒刑六个月๏ผ缓刑一年๏ผ并处罚金5000元ใ目前๏ผ判决已生效ใ
ใใ该案办理过程中๏ผ涉案人员积极退赃退赔๏ผ其中赵某家属代为退赔4.73万元ใ赵某本人退赃2万元๏ผ胡某家属代为退赔1.12万元๏ผ同时胡某还与沈某达成1.14万元分期退赔协议ใ据悉๏ผ该案其余13名涉案人员均已被另案依法处理ใ
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